Les solutions
Vous vous posez des questions concernant la valorisation, la constitution, l’optimisation ou la transmission de votre patrimoine ? Vous souhaitez préparer votre retraite ?
Il faut donc vous faire accompagner par un professionnel aguerri.
Nous pouvons réaliser un audit patrimonial complet afin d’analyser tous les aspects juridiques, fiscaux et patrimoniaux de votre situation personnelle et de trouver la meilleure solution. Elles garantissent notre capacité à enrichir ou sécuriser votre patrimoine. L’objectif est d’optimiser votre patrimoine afin de l’enrichir mais aussi de mettre en place les outils permettant de protéger votre patrimoine ainsi que vos proches.
Plusieurs solutions peuvent être mises en place afin de répondre au mieux à vos objectifs :
- Les placements financiers
- L’épargne retraite
- Chef d’entreprise
- La transmission patrimoniale
- Le conseil fiscal
- La transaction immobilière
- La transmission de société
- Le courtage en assurance
- Le conseil en gestion d’entreprise
Conseil & ingénierie patrimoniale
Afin de répondre à vos besoins et objectifs, nous avons de multiples expertises dans le domaine de la gestion de patrimoine.
Ingénierie juridique
Le conseil patrimonial pour les particuliers et professionnels
Exemple de prestations : droit patrimonial, droit familial, régimes matrimoniaux, donations, démembrement, calcul des droits de successions, etc.
Ingénierie fiscale
Le conseil fiscal pour les particuliers et professionnels
Exemple de prestations : imposition sur le revenu (BNC, BIC, revenus fonciers etc.), impôt sur la fortune immobilière (IFI), etc.
Ingénierie financière
Le conseil en Investissements Financiers (CIF) et le courtage en assurances (IAS).
Exemple de prestations : conseil en placements, conseil sur la gestion d’actifs, gestion privée, conseil en épargne retraite, conseil en prévoyance, etc.
Ingénierie immobilière
Le conseil en transactions immobilières sur immeubles et fonds de commerces
Exemple de prestations : immobilier neuf et ancien, locatif, défiscalisation, Scellier, meublé LMP / LMNP, nue-propriété, déficit foncier, etc.
Expertise auprès des professionnels
Le conseil patrimonial pour les dirigeants d’entreprises, professions libérales ou cadres supérieurs, à titre privé ou professionnel.
Exemple de prestations : transmission d’entreprise, épargne salariale, réduction d'impôts sur les sociétés, prévoyance et retraite Madelin, etc.
Donner du sens à ses placements
Le gérant de la société « Le Pic du Patrimoine » souhaite contribuer à la lutte contre les grands problèmes sociétaux et environnementaux.
Dès aujourd’hui, vous pouvez, avec notre aide, investir différemment en finançant le monde de demain tout en respectant l’environnement et la société.
Les fonds ISR (Investissement Socialement Responsable) prennent en compte des critères environnementaux, sociétaux et de gouvernance. Attention toutefois, ces fonds peuvent être risqués, il est donc important d’être accompagné.
Afin de prendre en compte ce risque, votre conseiller financier vous fait remplir un questionnaire profil de risque pour connaitre votre appétence au risque sur les marchés financiers. Il crée ensuite votre portefeuille en sélectionnant les fonds adaptés à votre profil de risque et en respectant le plus possible tous les critères éco-responsables que vous avez choisis.
Grâce à vous, Le Pic du Patrimoine peut changer la façon d’investir afin de tenir compte des générations futures et tout en recherchant la performance financière afin que vous soyez satisfait.